Πως μια Ελληνική τράπεζα “μόλυνε” την Κύπρο

Στο στόχαστρο του Reuters μπαίνει ο Ανδρέας Βγενόπουλος, με το πρακτορείο να επιχειρεί να φωτίσει την υπόθεση «Λαϊκή Τράπεζα» και τα προβλήματα που προκάλεσαν οι λανθασμένοι χειρισμοί στην κυπριακή οικονομία.  «Όπως πολλοί Έλληνες αυτή την περίοδο, έτσι και ο Ανδρέας Βγενόπουλος βρίσκεται σε μπελάδες». Ο αυτοδημιούργητος επιχειρηματίας έχτισε μια από τις μεγαλύτερες εταιρείες της Ελλάδας την τελευταία εικοσαετία, σημειώνει το Reuters, χαρακτηρίζοντας «κόσμημα» την κυπριακή τράπεζα.  Ωστόσο, στη συνέχεια το τοπίο άρχισε να ξεκαθαρίζει. Το 2010, η Marfin Investment Group, κατέγραψε ζημιές ύψους 1,8 δις. ευρώ κι έκτοτε κυκλοφορεί ένα ανέκδοτο στην Αθήνα. Πως τα αρχικά MIG αντιπροσωπεύουν πλέον τη φράση Money is Gone (τα χρήματα χάθηκαν).  Εν τω μεταξύ, η Marfin Popular Bank ενεπλάκη στο σκάνδαλο του Βατοπεδίου, με τον Ανδρέα Βγενόπουλο να αρνείται οποιαδήποτε παρατυπία, σημειώνει το Reuters.  Καθώς η Ελλάδα οδεύει προς την εκλογική αναμέτρηση της 17ης Ιουνίου και η Κύπρος βρίσκεται πολύ κοντά στο να ζητήσει εξωτερική βοήθεια από την Ε.Ε., η ιστορία του Βγενόπουλου και της Marfin, βοηθά στο να δοθεί μια εξήγηση για το πώς Ελλάδα και Κύπρος έφτασαν σε αυτό το σημείο, εκτιμά το Reuters.  Τον περασμένο Νοέμβριο, οι κυπριακές αρχές πίεσαν τον Ανδρέα Βγενόπουλο να παραδώσει την προεδρία της τράπεζας Marfin. Η τράπεζα μετονομάστηκε σε Cyprus Popular Bank, ενώ τον περασμένο Μάιο τέθηκε υπό τον έλεγχο του κράτους.  Η νέα διοίκηση της τράπεζας αποκάλυψε μεγάλη έκθεση  σε ριψοκίνδυνες επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων δανείων προς επενδυτές οι οποίοι αγόρασαν μετοχές του ομίλου MIG.  Αυτό  κατέστησε την τράπεζα εξαιρετικά ευάλωτη στη μοίρα της MIG.  «Θεωρώ ότι υπήρξαν ξεκάθαρα πολλές αποφάσεις, οι οποίες εκ των υστέρων αποδείχθηκαν μη συνετές», δήλωσε στο Reuters ο Μιχάλης Σαρρής, πρώην υπουργός Οικονομικών της Κύπρου και πρόεδρος της κρατικής πλέον τράπεζας. Εν τω μεταξύ, κορυφαία τραπεζικά στελέχη αποκαλύπτουν πως η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ετοιμάζεται να ζητήσει λεπτομερή έρευνα για το τι πήγε στραβά με τη Marfin , αλλά και για τις παραλείψεις των κυπριακών εποπτικών αρχών.   Οι αναλύσεις που αφορούν την ελληνική κρίση, επικεντρώνονται στην κυριότερη αιτία για τα προβλήματα της χώρας, που δεν είναι άλλη από τα δισεκατομμύρια χρέη που έχει φορτωθεί στην πλάτη της η Αθήνα, η οποία έως τώρα έχει διασωθεί δύο φορές.  Λιγότερη προσοχή αποδίδεται στις τράπεζες της χώρας, οι οποίες θα ενισχυθούν με 30-50 δις. σε εγγυήσεις από τους Ευρωπαίους φορολογούμενους.  Όπως εξηγεί ο Μανώλης Μπεντενιώτης, πρώην βουλευτής του ΠΑΣΟΚ, υπήρξε έλλειψη  ουσιαστικού ρυθμιστικού ελέγχου στο τραπεζικό σύστημα.   Πολλές φορές τα δάνεια εκδίδονταν με βάση ένα δίκτυο προσωπικών σχέσεων, με αποτέλεσμα οι μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις να μην έχουν πρόσβαση στη χρηματοδότηση.   «Αυτή είναι η εξέλιξη ενός συστήματος που λειτουργούσε σύμφωνα με τις διασυνδέσεις, την πολιτική και οικονομική επιρροή και στο τέλος κατέληξε να υπερισχύει», τονίζει ο κ. Μπεντενιώτης.   Η κλίμακα των προβλημάτων που αντιμετωπίζει η Marfin, δημιουργεί δυσκολίες στην κυπριακή κυβέρνηση.  Στις 17 Μαΐου, η κυπριακή βουλή ψήφισε το νομοσχέδιο στήριξης της τράπεζας. Οι Κύπριοι φοβήθηκαν ότι αν δεν βρεθούν νέοι ιδιώτες επενδυτές, η τράπεζα μπορεί να ανάγκαζε την Κυπριακή Δημοκρατία , μια από τις μικρότερες οικονομίες της ευρωζώνης, να καταφύγει στη διάσωση. Το απαιτούμενο ποσό αντιπροσωπεύει το ένα δέκατο του ΑΕΠ της χώρας.    Ο ανεξάρτητος βουλευτής Ζαχαρίας Κούλιας, δήλωσε στο εθνικό κοινοβούλιο πως είναι η πρώτη φορά που η Κύπρος βρέθηκε σε τόσο δύσκολη θέση, ενώ κατηγόρησε γι αυτό τον Ανδρέα Βγενόπουλο.  «Πως γίνεται οι κυπριακές αρχές να ξεγελάστηκαν από έναν άνθρωπο που πήρε τα κεφάλαια των Κύπριων καταθετών, τα μετέφερε στην Ελλάδα κι επέστρεψε αέρα κοπανιστό», δήλωσε χαρακτηριστικά ο Κύπριος βουλευτής.  Α. Βγενόπουλος: Έπεσα στην παγίδα… Ο κ. Βγενόπουλος, σημειώνει το Reuters, αρνείται κάθε κατηγορία. Σε συνέντευξή του στο πρακτορείο υποστηρίζει ότι οι εποπτικές αρχές της Κύπρου επιδόθηκαν σε μία εκστρατεία ώστε να τον σπιλώσουν και πως η  αποχώρησή του από τη Marfin δεν υπήρξε αποτέλεσμα πιέσεων αλλά ήταν δική του απόφαση.   Παράλληλα υποστηρίζει ότι πήρε μέρος  ένα «πραξικόπημα» που οργάνωσε ο τότε διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου, κ. Αθανάσιος Ορφανίδης.   «Το μεγαλύτερο λάθος της καριέρας μου είναι το γεγονός ότι κράτησα την τράπεζα στη Κύπρο, και τελικά έπεσα σε παγίδα», δηλώνει χαρακτηριστικά ο κ. Βγενόπουλος.    Από την πλευρά του ο κ. Ορφανίδης αρνήθηκε να σχολιάσει τις δηλώσεις Βγενόπουλου. Η Τράπεζα της Ελλάδος εν τω μεταξύ, σχολιάζει ότι έχουν καταστεί διαθέσιμες στο ελληνικό κοινοβούλιο «όλες οι σχετικές πληροφορίες» και ότι δεν επιτρέπεται να δοθούν στη δημοσιότητα περισσότερες λεπτομέρειες.   Κατά τη διάρκεια συνέντευξης τύπου στην Κύπρο στις 4 Μαίου, ο Ανδρέας Βγενόπουλος υποστήριξε ότι δεν έχει τίποτα να κρύψει για τη σχέση ανάμεσα στη MIG και τη Marfin.   Όπως υποστήριξε ο κ. Βγενόπουλος, αυτά τα δάνεια δόθηκαν από την τράπεζα ώστε να καλυφθούν οι απαιτήσεις πολύ καλών πελατών, ο καθένας εκ των οποίων είχε στενή σχέση με την τράπεζα και από τους οποίους η Marfin είχε κερδίσει πολλά χρήματα. Παράλληλα ξεκαθάρισε ότι κανένα δάνειο δεν δόθηκε σε φίλους του, σε συγγενείς του ή στον ίδιο.   Τα μεγαλύτερα άμεσα προβλήματα της πρώην τράπεζας Marfin προέκυψαν μετά το «κούρεμα» των ελληνικών ομολόγων.   «Υπήρξε μεγάλη πιστωτική επέκταση, μεγάλη συγκέντρωση ρίσκου σε ένα μόνο όργανο», σχολιάζει ο κ.. Σαρρής, κι αυτό καταδεικνύει σύμφωνα με τον ίδιο, ότι τα όργανα της τράπεζας δεν δούλεψαν σωστά.  Ωστόσο ο δανεισμός της τράπεζας προς την Ελλάδα μπορεί να ενέτεινε το πρόβλημα. Σύμφωνα με τον νέο πρόεδρο κ. Σαρρή, ο πιο σημαντικός παράγοντας που αποθαρρύνει τους επενδυτές στον να βοηθήσουν στην ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας, είναι η ανησυχία για περαιτέρω ζημιές στην Ελλάδα.   Το χαρτοφυλάκιο στην Ελλάδα ανέρχεται σε 12 δις., ενώ χρηματοδοτούνται τα 6-7 δις. Το κενό πρέπει να καλυφθεί από τους Κύπριους καταθέτες.   Σύμφωνα με τον ίδιο, η Marfin προχώρησε σε μεγάλης κλίμακας δανεισμό, ώστε να χρηματοδοτηθεί η αγορά μετοχών της MIG και άλλων εταιρειών, ενώ τόνισε ότι επιθυμεί την διερεύνηση αυτών των συμφωνιών.  Το υπό εξέταση ζήτημα είναι αν οι υπεύθυνοι της τράπεζας έδρασαν μη ενδεδειγμένα ή αν απλά ρίσκαραν περισσότερο από όσο έπρεπε, είτε χρησιμοποιώντας τα δάνεια για να χρηματοδοτήσουν εταιρείες που συνδέονται με τη Marfin, είτε αποτυγχάνοντας να λάβουν επαρκείς εγγυήσεις.    “Οι αγορές των μετοχών πραγματοποιήθηκαν με δάνεια. Το ρίσκο έγκειται στο γεγονός ότι τα δάνεια διασφαλίστηκαν με τις ίδιες τις μετοχές. Ωστόσο αυτό καθιστά αδύναμες τις εγγυήσεις, καθώς οι τιμές των μετοχών μπορεί να υποχωρήσουν. Είναι ακόμα λιγότερο  σοφό, όταν οι εταιρείες συνδέονται μεταξύ τους», υπογραμμίζει ο κ΄. Σαρρής.   Κορυφαίοι τραπεζίτες στην Κύπρο αλλά και κάποιοι Έλληνες πολιτικοί, συμφωνούν ότι η Marfin ήρθε πολύ κοντά στους μετόχους της MIG,  προκαλώντας αντικρουόμενα συμφέροντα και ενδεχόμενη παραβίαση των τραπεζικών κανόνων, υποστηρίζει το Reuters.   Ο κ. Σαρρής δήλωσε ότι η Λαϊκή Τράπεζα ενδεχομένως να πουλήσει τις δύο ελληνικές τράπεζες που της ανήκουν. «Υπάρχει πολύς καπνός, που σημαίνει ότι πρέπει να υπάρχει και φωτιά», δήλωσε χαρακτηριστικά, χωρίς ωστόσο να είναι βέβαιος για την έκτασή της.  Πηγή: www.badmoney.gr